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安邦不安:保监会接管一年,原董事长吴小晖被起诉

财视media
作者 | 明雅 2018-02-23 19:48
去年7月份,安邦刚刚进入世界500强榜单,位列第139名。

2月23日,中国保监会(以下简称:保监会)的官方网站上刊发了一则《关于对安邦保险集团股份有限公司依法实施接管的公告》(以下简称:公告)。公告指出,保监会即日起至2019年2月22日,将派出接管小组代理安邦保险集团(以下简称:安邦)各项管理事宜。

此外,安邦原董事长、总经理吴小晖因涉嫌经济犯罪,被依法提起公诉。

公告亦指出,接管过程中,接管工作组将积极引入优质社会资本,完成股权重整,保持安邦民营性质不变。与此同时,接管不改变安邦对外的债权债务关系。

关于接管,保监会依据的是《中华人民共和国保险法》(以下简称:保险法)第144条规定。其认为,安邦存在违反保险法规定的经营行为,可能严重危及公司偿付能力。

《保险法》第144条具体说明:

保险公司有下列情形之一的,国务院保险监督管理机构可以对其实行接管:

(一)公司的偿付能力严重不足的;

(二)违反本法规定,损害社会公共利益,可能严重危及或者已经严重危及公司的偿付能力的。

被接管的保险公司的债权债务关系不因接管而变化。

根据《保险法》第145条关于接管组组成和实施办法的具体阐释,接管小组由国务院保险监督管理机构决定,并予以公告。

接管小组也将全面承担安邦股东大会、董事会、监事会等相关职责。同时,接管小组组长将行使公司法定代表人职责,工作组行使公司经营管理权,而安邦所有资金往来、资产买卖、信息发布,除传统保险业务外的合同签订等行为,均需接管小组同意。目前,接管组长为何肖锋,副组长为徐敬惠、罗胜和符飞。

接管期间会暂时停止公司人员调整调动,公司包括高级管理人员在内的相关人员坚守岗位。

依据《保险法》第146和147条规定,保监会接管期限最长不得超过两年,接管期限届满,被接管公司已恢复正常经营能力的,当终止接管并予以公告。

今天上午,上海市人民检察院第一分院也刊发公告,称已于近日依法对吴小晖集资诈骗、职务侵占案向上海市第一中级人民法院提起公诉。


保监会去年6月派出工作组进驻安邦集团展开监管检查。经查,安邦集团存在违反相关法律法规问题。当月14日凌晨,其公司官网发布声明,董事长兼总经理吴小晖因个人原因不能履职,已授权集团相关高管代为履行职务,集团经营状况一切正常。

这之前,安邦业已陷入一场舆论漩涡。

“虚拟增资”问题,安邦先后被南周、财新等颇具影响力的媒体发文质疑。去年5月1日发行的《财新周刊》封面就是《穿透安邦魔术》一文,直指2014年安邦为满足监管要求一举增资499亿元,通过101家公司层层叠叠上溯到86名个人股东,凭借循环出资放大资本,明显涉嫌利用自己控制的保险资金虚假注资。而后,安邦反击,称财新系出于自身经济目的对其进行抹黑。

在金融监管愈加严厉的背景下,不久之后,安邦就因产品违规被中国保监会发函,要求其三个月内禁发新产品。具体是指一款名为“安邦长寿安享5号年金保险”的产品,其设计偏离保险本源,通过生存金返还设计形式,将消费者所交保费大量快速返还,把长期年金保险“长险短做”,实际做成两年期业务,规避中短存续期产品的有关监管规定,扰乱市场秩序。

事实上,去年7月份以608亿美元的营业收入和388亿美元的净利润首进世界500强企业的安邦保险,出现在大众视野中的时间并不算长。

先是2014年10月,安邦宣布以19.5亿美元收购美国纽约华尔道夫酒店大楼,创下美国酒店相关交易的最高金额记录。此举也让安邦一跃登上各大财经媒体头条。

同年11月起,安邦加快增持民生银行股份的步伐,年底持股比例达10%,成为民生银行第一大股东,并于两年后增至16.79%。这起事件将安邦推向台前,主要是因为其为首家在民生银行持股逾10%的股东,一举打破了民生银行长期维系的多股东相互制衡的平衡。

据《中国新闻周刊》报道,安邦十分偏爱银行股。2015年之前,除民生银行外,安邦还在工、农、中、建及招商等银行中参股,而银行正成为保险公司销售金融产品的有力渠道。2017年1月,民生银行发布公告称,与安邦集团签署下代理销售金融产品业务合作框架协议。如此一来,民生银行提升其零售业务中介业务收入规模,安邦集团则扩大产品销售渠道。

成立于2004年9月的安邦,由上海汽车集团股份有限公司(以下简称:上汽)、上海标准基础设施投资集团有限公司、联通租赁集团有限公司、中国石油化工集团有限公司等七家股东联合发起成立,注册资本5亿元。其中,上汽董事长胡茂元曾任安邦董事长一职,于2013年11月卸任后,吴小晖接任。


公开资料显示,吴小晖1966年10月生,浙江温州市平阳县人,于1996年成立联通租赁集团有限公司,这家公司也是安邦联合创建者之一。而安邦也在之后的几年间,伴着争议,资产扩张百倍有余。


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