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瑞幸咖啡给大家上了堂金融课:为啥大企业都爱融资租赁

财视media
作者 | antony 2019-04-04 17:02
瑞幸咖啡用的融资抵押,个人其实也可巧用

人红是非多。4月2日,有媒体披露,据天眼查显示,瑞幸咖啡(中国)有限公司新增一条动产抵押信息。抵押权人为中关村科技租赁有限公司,被担保债权数额为4500万元。瑞幸的动产抵押物均为咖啡机、奶箱、粉仓等物品,所属地包括北京、上海、广州、深圳、成都等多地门店。


(瑞幸咖啡开店速度明显加快,今年新增2500家。4月,南通、温州、嘉兴、沈阳、绍兴、昆明、合肥、珠海、贵阳、南昌、镇江、中山、太原、石家庄等15个大中城市都将迎来小蓝杯)
上图为2019年4月1日泉州新开门店

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去年瑞幸咖啡烧钱8亿元的老梗又被拿出来说事。有人再度联想瑞幸咖啡资金链断裂,判断其难免会步ofo的后尘。有媒体的标题十分耸人《瑞幸不幸,山穷水尽》,“连咖啡机都拿去抵押了,他们已经走到尽头。”

 “这是一笔常规的设备融资租赁,符合瑞幸轻资产运营的大思路。”4月2日,瑞幸咖啡及时做出回应,“通过设备融资租赁等创新金融工具的应用,可以保证我们资产价值最大化。”

据介绍,瑞幸咖啡的这一抵押行为即融资租赁(financial lease),是目前国际上最为普遍、最基本的非银金融形式,多见于航空、重装机械等重资产行业,运作方式是将不产生利润的固定资产作为抵押物,向融资租赁公司贷出流动资金,从而让公司实现自有资金价值最大化,获得更快的发展。

一听说“抵押”,就认为是企业资金有压力的猜测很不专业。去年8月,全国市场监管动产抵押登记业务系统开展先行上线运行。动产抵押作为常规的融资手段,今后,企业和个人会越来越多地接触到。大家可以在全国市场监管动产抵押登记系统中查询到很多企业的动产抵押信息,金额有大有小,抵押的物品也是五花八门。比如,去年8月18日,北京首都航空抵押登记一台航空发动机,担保金额为5100万元;今年3月13日,厦门的翔鹭化纤抵押登记包括8扩建村田纺丝卷绕等各类设备,议定价值为8.5亿元;霍默汽车(上海)有限公司抵押未上牌汽车,担保金额为500万元。

如果用一句简单形容轻资产,可以是“花别人的钱都是轻的,花自己的钱都是重的”。融资租赁具有筹措资金效率高、财务风险小的优势,是创业实体公司常用的金融工具。通过此次融资租赁,可以看出瑞幸咖啡正在尝试各种创新形式,以保持公司轻资产运行;而这一单并不常见于快消行业的融资租赁业务,也说明租赁公司对瑞幸咖啡品牌、商务信用以及未来发展前景的看好。

什么是融资租赁?设立动产抵押的目的在于,以动产的交换价值作为融资担保的需求,活跃金融、促进经济发展以及实现物尽其用、货畅其流的目的。动产抵押的标的物范围很广,基本覆盖了所有的动产。将这些财物设定抵押而非质押的话,有时会得到更大的效益。比如工厂将机器设备抵押给银行等金融机构以担保其债务。假如没有动产抵押制度,银行就只能保有那些机器设备,不仅创造不了价值,银行还会因为保管而花费不少精力和金钱,企业也只能“望器生叹”。这样是浪费资源,不利于经济发展,违反物尽其用的准则。

还需要说明的是,瑞幸咖啡做的是4500万元的动产抵押,而非质押。质押和抵押的根本区别在于是否转移担保财产的占有。抵押不转移对抵押物的占管形态,仍由抵押人负责抵押物的保管。也就是说,瑞幸咖啡的这些咖啡机仍在其门店里正常使用。

此外,为瑞幸咖啡提供融资租赁服务的中关村科技租赁有限公司是经商务部和国家税务总局批准的国有控股内资融资租赁试点企业,也是国内首家科技租赁公司,也是中关村发展集团的成员企业,依托于中关村发展集团这一示范区重要的市场化集成运营平台。中关村科技租赁在官网写道:“充分发挥融资租赁区别于其他债权融资工具的功能优势,专注于为科技企业提供高效金融服务及设备租赁解决方案。”

自从瑞幸咖啡出生以来,围绕着它的各种质疑就从没停下来。上调了免配送费的门槛、疯传赴港赴美上市、一周消费7件就可以瓜分500万红包,瑞幸咖啡的一举一动都会继续被观察者反复解读,有善意的,也有恶意的,更多的是在蹭流量。

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