哪些行为是票据欺诈

2025-12-06 14:40:48 法律知识 0
  哪些行为是票据欺诈?以下七种情形可被判定为票据欺诈行为:首先,票据被蓄意伪造或篡改;其次,个人或团体刻意非法使用伪造、篡改后的票据;第三,签署空头支票,或故意签发与预留的本名签名样式或印鉴不相符的支票,以图欺骗财物。具体详细内容和财视传媒小编一起来看看。

   一、哪些行为是票据欺诈

   以下七种情形可被判定为票据欺诈行为:首先,票据被蓄意伪造或篡改;其次,个人或团体刻意非法使用伪造、篡改后的票据;第三,签署空头支票,或故意签发与预留的本名签名样式或印鉴不相符的支票,以图欺骗财物;再者,签发出票人缺乏可靠资金来源的汇票和本票,旨在获取资金;此外,汇票、本票的出票人在出票过程中进行虚假记载,意图骗取财物;最后,冒用他人的票据,或故意使用已过有效期或已作废的票据,以图欺骗财物。

   如果付款人和出票人、持票人之间存在恶意串通关系,并实施了上述六种行为中的任何一种,都将承担相应的法律责任。

   对于利用金融票据进行诈骗,且骗取财物数额较大的行为,必须承担相应的法律后果。

   中华人民共和国票据法

   第一百零二条

   有下列票据欺诈行为之一的,依法追究刑事责任:

   (一)伪造、变造票据的;

   (二)故意使用伪造、变造的票据的;

   (三)签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票,骗取财物的;

   (四)签发无可靠资金来源的汇票、本票,骗取资金的;

   (五)汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载,骗取财物的;

   (六)冒用他人的票据,或者故意使用过期或者作废的票据,骗取财物的;

   (七)付款人同出票人、持票人恶意串通,实施前六项所列行为之一的。

   二、民事中如何认定欺诈罪行

   在民事案件中并不存在欺诈罪行的概念,在刑法中有诈骗罪。民事中的欺诈行为认定有以下要点:

   1. 欺诈方有欺诈故意。即欺诈方明知自己告知对方的情况是虚假的,并且会使对方陷入错误认识,还希望或者放任这种结果发生。

   2. 欺诈方实施了欺诈行为。例如故意告知虚假情况或者故意隐瞒真实情况,像出售二手车时故意隐瞒车辆曾发生重大事故的事实等。

   3. 被欺诈方因欺诈行为而陷入错误认识。如果被欺诈方并未因欺诈行为产生错误认识,就不符合欺诈的构成。

   4. 被欺诈方基于错误认识作出了意思表示。比如因为错误认识而签订了合同或者进行了其他民事行为。

   如果在民事纠纷中存在欺诈行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销相应的民事法律行为。

   三、民事中如何认定欺诈罪

   倘若某一方采取了欺骗性手段,致使他方基于不真实且违反其真实意愿的情况下参与指定的活动,那么这便可定性为一种欺诈行为。

   同时,此种欺诈行为也将被判定为无效。

   据此,相关当事人有权向人民法院提出申请,要求予以撤销。

   若当事人实施的欺诈行为涉及到公共或私人财产,且金额达到了5000元及以上,那么便有可能被判定为犯罪,并可能构成诈骗罪名,从而需承担相应的刑事责任。

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