保险合同计划书怎么做？制作保险合同计划书要兼顾客户需求和产品特性，步骤包括收集客户信息、分析需求、选择产品、设计方案、突出亮点、进行风险提示、整理排版，完成后与客户讲解，根据反馈调整完善。接下来财视传媒小编将为您介绍相关内容。
一、保险合同计划书怎么做
制作保险合同计划书需全面考虑客户需求与保险产品特性，按以下步骤进行：
1. 收集信息：与客户充分沟通，了解其年龄、职业、健康状况、财务状况、保险需求与预算等，比如了解客户家庭经济支柱情况、有无特定疾病风险担忧等。
2. 分析需求：基于收集的信息，确定客户主要风险，如意外、疾病、养老等风险保障需求。若客户是企业高管，可能更需重疾与高端医疗保障。
3. 选择产品：根据客户需求筛选合适保险产品，考虑保障范围、保额、保费、保险期限等因素。如为有子女教育需求客户，可选择教育金保险。
4. 设计方案：明确各保险产品具体条款、保额、保费、缴费方式等。可设计不同方案供客户选择，如基础保障方案、全面保障方案。
5. 突出亮点：在计划书中强调所选保险产品优势与特色，如高性价比、增值服务等。
6. 风险提示：向客户说明保险产品可能存在的风险，如免责条款、理赔条件等。
7. 整理排版：将计划书内容清晰呈现，可使用图表、数据等增强可读性。
完成后需与客户详细讲解，解答疑问，根据反馈调整完善。
二、什么样的保险合同有效
符合以下条件的保险合同有效：
1. 主体合格：签订合同的双方需具备相应的民事行为能力。对于保险人，要经过国家保险监管部门的批准，具有经营保险业务的资格；对于投保人，要对保险标的具有保险利益，且能独立承担民事责任。
2. 意思表示真实：合同订立过程中，双方意思表示应真实，不存在欺诈、胁迫等情形。例如投保人应如实告知与保险标的有关的重要情况，保险人应明确说明保险条款内容。
3. 内容合法：保险合同的条款不得违反法律、行政法规的强制性规定，不得损害社会公共利益。比如不能为非法活动或违禁物品投保。
4. 形式符合要求：保险合同一般应采用书面形式，如保险单、保险凭证等。书面合同能明确双方权利义务，避免纠纷。
若保险合同符合上述条件，通常会被认定为有效。合同生效后，双方需依约履行各自义务，若一方违约，另一方可依法追究其违约责任。
三、保险合同复效该怎么做
保险合同复效需按以下步骤操作：
1. 确认条件：判断是否符合复效条件。通常，在保险合同中止两年内可申请复效。若超出此期限，合同可能永久失效。
2. 提出申请：投保人向保险公司提交复效申请书，表明恢复合同效力的意愿。
3. 补交费用：需补缴欠缴的保险费及相应利息。费用金额按合同约定计算。
4. 健康告知：保险公司可能要求投保人重新进行健康告知，了解被保险人当前健康状况。若健康状况有较大变化，可能影响复效结果，保险公司有权重新评估风险，决定是否同意复效、增加保费或附加除外责任。
5. 审核与签约：保险公司审核申请及相关材料，若审核通过，双方达成复效协议。可能要求投保人签订复效合同，明确双方权利义务。
6. 合同恢复：完成上述步骤且保险公司同意后，保险合同效力恢复，按原合同约定继续履行。
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