高利转贷罪的罪名认定？高利转贷罪认定需考量：主体可为个人或单位；要有套取及转贷金融机构信贷资金行为，且转贷利率高于金融机构；数额较大（10万以上等情况）或两年内受过二次行政处罚又转贷的构成犯罪；主观须故意有转贷牟利目的，暂时转借无牟利目的不构成。需综合多因素依法律判断。具体详细内容和财视传媒小编一起来看看。
一、高利转贷罪的罪名认定
高利转贷罪的罪名认定需从以下几方面考量：
一是主体方面，一般主体，既可以是个人，也可以是单位。个人主要是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。
二是行为特征。首先，要有套取金融机构信贷资金的行为，比如通过虚构贷款用途等不正当手段获取银行贷款。其次，存在转贷行为，即将套取的信贷资金转贷给他人。最后，转贷行为必须是高利转贷，即转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率。
三是数额及情节。根据相关法律及司法解释，高利转贷，违法所得数额较大的才构成犯罪。一般来说，违法所得数额在10万元以上的，或者虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，应认定为高利转贷罪。
四是主观方面，行为人必须是出于故意，且具有转贷牟利的目的。若只是暂时转借资金且无牟利目的，则不构成此罪。总之，认定高利转贷罪需综合多方面因素，严格依据法律规定进行判断。
二、高利转贷罪的刑法是怎么规定的
在适用法律标准时，针对高利转贷罪给出的刑事判决规则如下：在常规状况下，此类犯罪行径将被判处三年以下有期徒刑或拘役，同时罚款的金额将到达犯罪所得的一倍至五倍之间。
此处的高利转贷罪，特指在违反国家现行相关法规政策的前提下，基于以转贷牟利为核心动力之目的，采取各种非法手段套取金融机构货融信贷额度，而将获取到的款项进而高利转贷给其他公民个人、企业法人等对象，且违法累计所得数额达到一定程度的严重违法犯罪行为。
三、高利转贷罪的违法所得的认定
高利转贷罪中违法所得的认定，需遵循相关法律及司法实践标准。
从本质上讲，违法所得是指行为人通过高利转贷行为实际获取的非法利益。具体计算方式通常为转贷所得利息与金融机构贷款利息的差额。
一方面，要准确界定转贷利息收入。这包括实际收取的全部利息，无论以何种形式支付，如现金、转账等，都应计入转贷利息范畴。同时，若存在以其他经济利益替代利息支付的情况，也需按照合理市场价值换算为利息收入一并计算。
另一方面，精确核算金融机构贷款利息。应依据与金融机构签订的贷款合同约定的利率、贷款金额及使用期限等要素，准确计算贷款利息成本。
此外，违法所得认定还需注意行为的连续性和整体性。若多次实施高利转贷行为，应以整个行为期间的累计违法所得来认定。并且，对于因高利转贷行为所产生的后续收益，如利用违法所得进行再投资所获收益，一般也应纳入违法所得范围。总之，认定高利转贷罪的违法所得需全面、细致审查相关事实和证据，确保司法认定的准确性与公正性。
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